საფონდო ზრდის ინვესტიციის მეთოდები და რჩევები

გზამკვლევი ზრდის ინვესტიციებისთვის

ინვესტორებს შეუძლიათ ისარგებლონ ახალი საინვესტიციო სტრატეგიებით, რათა უფრო ზუსტად მოიპოვონ აქციები ან სხვა ინვესტიციები, რომლებიც საშუალოზე მაღალი მოგების პოტენციალს გვთავაზობენ.

რაც შეეხება საფონდო ბირჟაზე ინვესტირებას, ყოველთვის არის სხვადასხვა სახის მიდგომა. მიზანი, თუმცა, ზოგადად ყოველთვის ერთი და იგივეა, მიდგომის მიუხედავად - გაზარდეთ თქვენი ინვესტიციები და გაზარდეთ თქვენი მოგება.

ზრდის ინვესტორები მუდმივად ეძებენ ინდივიდუალურ აქციებს ან ინვესტიციებს-როგორიცაა ურთიერთდახმარების ფონდები ან სავაჭრო ფონდები (ETF)-რომლებიც მზად არიან გაიზარდონ და შესთავაზონ მეტი მოგების პოტენციალი. თქვენს მიერ განხორციელებული ინვესტიციები, რა თქმა უნდა, ყოველთვის უნდა შეესაბამებოდეს თქვენს პირად მოკლევადიან და გრძელვადიან ფინანსურ მიზნებს, რისკების შემწყნარებლობას და სხვა უამრავ ფაქტორს. მიუხედავად ამისა, არსებობს ძირითადი ტექნიკა, პრინციპები და სტრატეგიები, რომლებსაც ზრდის ინვესტორები შეძლებენ დაიცვან, რაც პრაქტიკულად შეესაბამება ნებისმიერ ინდივიდუალურ საინვესტიციო გეგმას.

ზრდის ინვესტიციის საფუძვლები

ინვესტიციის ზრდა არსებითად არის ინვესტიციის პროცესი კომპანიებში, ინდუსტრიებში ან სექტორებში, რომლებიც ამჟამად იზრდება და სავარაუდოდ გაგრძელდება მათი გაფართოება მნიშვნელოვანი პერიოდის განმავლობაში.

საინვესტიციო სამყაროში, ინვესტიციის ზრდა, როგორც წესი, განიხილება როგორც შეურაცხმყოფელი და არა თავდაცვითი ინვესტიცია. ეს უბრალოდ ნიშნავს იმას, რომ ინვესტიციის ზრდა არის უფრო აქტიური მცდელობა შექმნას თქვენი პორტფელი და გამოიმუშაოს მეტი შემოსავალი თქვენს მიერ ჩადებულ კაპიტალზე. საპირისპიროდ, თავდაცვითი ინვესტიცია უფრო მეტად მიმართულია ინვესტიციებზე, რომლებიც წარმოქმნიან პასიურ შემოსავალს და მუშაობენ უკვე მიღებული კაპიტალის დასაცავად - როგორიცაა ობლიგაციები ან ლურჯი ჩიპების აქციები, რომლებიც გვთავაზობენ სტაბილურ დივიდენდებს.

ინვესტიცია ცხელ სექტორებში

ინვესტორების ზრდის ერთ – ერთი მიდგომა არის ინვესტიცია აქციებში, ურთიერთდახმარების ფონდებში და ETF კონკრეტულ სექტორებსა და ინდუსტრიებზე დაყრდნობით.

ბიზნესის წარმატება სხვადასხვა სექტორში დროთა განმავლობაში იცვლება. თუმცა, როგორც წესი, საკმაოდ ადვილია იმ სექტორების იდენტიფიცირება, რომლებიც "ცხელია" საზოგადოებრივ ვაჭრობაში მყოფი კომპანიებისთვის საშუალოზე მაღალი შემოსავლის მიღების თვალსაზრისით.

მაგალითად, ორი სექტორი, რომლებიც განსაკუთრებით ცხელი იყო რამდენიმე ათეული წლის განმავლობაში ან მეტი, არის ჯანდაცვა და ტექნოლოგია. კომპანიები, რომლებიც მუშაობენ ტექნოლოგიაზე, ტექნოლოგიურ წინსვლაზე, ან მუდმივად აყენებენ ახალ ტექნიკას, პროგრამულ უზრუნველყოფას და მოწყობილობებს, კარგი არჩევანია ზრდის ინვესტორებისთვის. იგივე ეხება ჯანდაცვის სექტორის კომპანიებს. დაფიქრდით ამაზე ლოგიკურად: ყველამ, რაღაც მომენტში, უნდა იზრუნოს საკუთარ ჯანმრთელობაზე და არის კომპანიები, რომლებიც მუდმივად ავითარებენ ახალ მედიკამენტებს, თერაპიებს, მკურნალობას და ადგილებს, რომ მივიდნენ ამ ზრუნვაზე. ჯანდაცვის სექტორი, სავარაუდოდ, განაგრძობს სწრაფ ზრდას, რადგანაც ის ემსახურება დაბერების ახალშობილთა თაობას. ფაქტობრივად, ეს ორი სექტორი ერთმანეთთან არის დაკავშირებული, ვინაიდან ბევრი უახლესი ტექნოლოგიური განვითარება ფაქტობრივად მიღწევაა ჯანდაცვის ტექნოლოგიაში.

ზრდის ინვესტორებს შეუძლიათ გაამარტივონ სექტორული ინვესტიცია საინვესტიციო საშუალებებით სარგებლობისას, როგორიცაა ურთიერთდახმარების ფონდები და ETF, რომლებიც შეიცავს აქციების კალათას, რომლებიც დაკავშირებულია კონკრეტულ სექტორებთან. ETF არის სულ უფრო პოპულარული საინვესტიციო ვარიანტი მათი უმაღლესი ლიკვიდურობისა და დაბალი სავაჭრო ხარჯების გამო ურთიერთდახმარების ფონდებთან შედარებით.
მეტი ინფორმაციის მისაღებად, გადახედეთ CFI– ის ყველა სავაჭრო გზამკვლევს.

მოგების გაგება

აქციებში მზარდი ინვესტორებისთვის კომპანიის წმინდა მოგების გაგება აუცილებელია.

ეს არ ნიშნავს მხოლოდ მათი მიმდინარე მოგების ცოდნას, არამედ მათი ისტორიული მოგების გათვალისწინებას, რადგან ეს საშუალებას აძლევს ინვესტორს შეაფასოს მიმდინარე შემოსავალი კომპანიის წარსულის მაჩვენებლებთან შედარებით. ასევე, კომპანიის შემოსავლების ისტორიის გადახედვა უფრო ნათლად მიუთითებს იმაზე, თუ რამდენად სავარაუდოა, რომ კომპანია გამოიმუშავებს მომავალში უფრო მაღალ შემოსავალს.

შემოსავლების მაღალი მაჩვენებელი მოცემულ კვარტალში ან წელიწადში შეიძლება წარმოადგენდეს კომპანიის საქმიანობის ერთჯერად ანომალიას, უწყვეტ ტენდენციას ან შემოსავლების ციკლის გარკვეულ მომენტს, რომელსაც კომპანია განაგრძობს დროთა განმავლობაში.

ასევე მნიშვნელოვანია გვესმოდეს, რომ შედარებით დაბალი, ან ზოგჯერ ნეგატიური შემოსავლის მქონე კომპანიებიც კი მაინც კარგი არჩევანია ზრდის ინვესტორისთვის. გახსოვდეთ, რომ შემოსავალი არის ის, რაც დარჩა მას შემდეგ, რაც გამოაკლდება ყველა წარმოების, მარკეტინგის, საოპერაციო, შრომის და საგადასახადო ხარჯები კომპანიის მთლიანი შემოსავლიდან. ხშირ შემთხვევაში, მცირე კომპანიები ცდილობენ მიაღწიონ გარღვევას მეტი კაპიტალის მიწოდებით თავიანთი ბიზნესის გასაზრდელად, რამაც შეიძლება უარყოფითად იმოქმედოს მათ შემოსავალზე მოკლევადიან პერსპექტივაში, მაგრამ გრძელვადიან პერსპექტივაში გამოიმუშავებს უფრო მაღალ შემოსავალს და მეტ მოგებას ინვესტორებისთვის. ასეთ სიტუაციაში ჭკვიანი ინვესტორები განიხილავენ სხვა ფაქტორებს, როგორიცაა კომპანიის მენეჯმენტის ხარისხი, რათა დაადგინონ წარმოდგენები კომპანიის რეალური ზრდის პოტენციალის შესახებ.

ინვესტიცია ზრდის ღირებულების ინვესტიციის გზით

ზრდის ინვესტორები ხანდახან ეფექტურად აფასებენ ინვესტორებს, რადგან ისინი ეძებენ კომპანიებს, რომელთა საფონდო შეიძლება შეფასდეს იმ მიზეზების გამო, რომლებიც შეიძლება ისეთი მარტივი იყოს, როგორც ის, რომ კომპანია შედარებით ახალია და ჯერ არ მიიპყრო ბევრი საინვესტიციო ანალიტიკოსის ან ფონდის ყურადღება. მენეჯერები.

მიზანი არის აქციების მოპოვება იმ კომპანიის დაბალ ფასად, რომელიც კარგად არის პოზიციონირებული იმისათვის, რომ ისარგებლოს დიდი და მუდმივი ზრდით. არსებობს მრავალი შესაძლო გზა ასეთი კომპანიების იდენტიფიცირებისთვის, რომელთაგან ერთ -ერთს ჩვენ უკვე შევეხეთ - შევხედოთ კომპანიებს ცხელ სექტორში. ინვესტორებს, რომლებსაც შეუძლიათ აღმოაჩინონ ახალი, კარგად მართული და კარგად დაფინანსებული კომპანია, რომელიც ცხელი სექტორის ნაწილია, ხშირად მიიღებენ მნიშვნელოვან ჯილდოს. კიდევ ერთი შესაძლო მიდგომა არის იმ კომპანიების შემოწმება, რომლებიც ქვევით არიან, როგორიცაა ის, ვინც გაკოტრდა ან რეორგანიზაცია გაიარა, მაგრამ რომლებიც სავარაუდოდ გადარჩებიან და გამოჯანმრთელდებიან.

ფასებისა და შემოსავლების კოეფიციენტის გამოყენება

ფასი/შემოსავალი (P/E) თანაფარდობა არის ინსტრუმენტი, რომელსაც ზრდის ინვესტორები ხშირად იყენებენ, რათა დაეხმარონ მათ ინვესტიციისთვის აქციების არჩევაში.

როგორც თანაფარდობის სახელი აშკარაა, თქვენ უნდა გესმოდეთ კომპანიის შემოსავალი, სანამ ინსტრუმენტს ეფექტურად გამოიყენებთ.

ზოგადად რომ ვთქვათ, რაც უფრო მაღალია P/E თანაფარდობა, მით უფრო დიდი რისკი აქვთ ინვესტორებს, რომ მიიღონ კომპანია მისი სავარაუდო შემოსავლებისა და ზრდის ტემპის გამო.

P/E თანაფარდობა განსაკუთრებით სასარგებლოა ზრდის ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ შეადარონ კომპანიები, რომლებიც მუშაობენ იმავე ინდუსტრიაში. ჩამოყალიბებულ ინდუსტრიებსა და სექტორებში, როგორც წესი, არსებობს საშუალო P/E კოეფიციენტები ამ კონკრეტული ინდუსტრიისთვის ან სექტორისთვის. ამ ინდუსტრიის ან სექტორის საშუალო მაჩვენებლების ცოდნა კომპანიის P/E თანაფარდობას ბევრად უფრო სასარგებლო რიცხვად აქცევს, ვიდრე უბრალოდ ბაზრის მთლიან ბაზასთან შედარებით.

კომპანიის P/E თანაფარდობის დათვალიერება არის სასარგებლო ანალიტიკური ინსტრუმენტი ზრდის ინვესტორებისთვის, მაგრამ სხვა ფუნდამენტური ფინანსური მეტრიკის გათვალისწინების დამატება დაგეხმარებათ თქვენი ინვესტიციის შერჩევის სრულყოფაში.

ფასი-წიგნის თანაფარდობის გამოყენებით

ფასის/წიგნის თანაფარდობა-ან P/B თანაფარდობა-ხშირად განიხილება როგორც ღირებულებითი ინვესტორების ძირითადი ანალიტიკური მეტრიკა, განსხვავებით ზრდის ინვესტორებისა.

თუმცა, ფაქტია, რომ P/B თანაფარდობა ასევე შეიძლება გამოყენებულ იქნას როგორც ეფექტური ინსტრუმენტი მაღალი ზრდის პოტენციალის მქონე აქციების იდენტიფიცირებისათვის.

P/B თანაფარდობა გამოითვლება აქციის ერთ აქციაზე ფასის გაყოფის მიხედვით. აქციის საბალანსო ღირებულების დასადგენად, გამოშვებული უპირატესობა უნდა გამოაკლდეს მთლიანი აქციონერის კაპიტალიდან. ფიგურა გამოთვლილი ამ takeaway შემდეგ უნდა გაიყოს ყველა საერთო აქციების ჯერ კიდევ. საბოლოო ნომერი არის კომპანიის საბუღალტრო ღირებულება ერთ აქციაზე. ხშირად დამხმარეა ინვესტორებისთვის, განსაკუთრებით ზრდის ინვესტორებისთვის, შეადარონ კომპანიის საბალანსო ღირებულება მის საბაზრო ღირებულებას. ეს შედარება შეიძლება იყოს კარგი მითითება იმის შესახებ, არის თუ არა აქცია გადაფასებული თუ გადაფასებული. მაღალი ზრდის პოტენციალის მქონე კომპანიები ხშირად დაუფასებულნი არიან სესხების უფრო დიდი დატვირთვისა და კაპიტალური ხარჯების გამო.

მოდით გამოვიყენოთ ეს თანაფარდობა. ამ მაგალითისთვის ჩვენ გამოვიყენებთ S&P 500 ინდექსს. ზრდის ინვესტორი, თეორიულად, გადახედავს ყველა აქციას, გამოთვლის ან ეძებს P/B თანაფარდობას თითოეული. მიუხედავად იმისა, თუ როგორ არის ჩამოთვლილი აქციები, მზარდ ინვესტორს შეეძლება მათი გადაწყობა მათი P/B თანაფარდობის მიხედვით, დაწყებული უმაღლესი რიცხვებით და დამთავრებული ყველაზე დაბალით. კომპანიები, რომლებიც მოხვდებიან სიის პირველ მესამედში, ჩაითვლება პოტენციურად კარგი ზრდის აქციების ამორჩევად. გაითვალისწინეთ, რომ ეს არ არის ზუსტი მეცნიერება, არამედ უფრო დამხმარე მაგალითია, რომლითაც ინვესტორებს შეუძლიათ გამოიყენონ თავიანთი პორტფელის ზრდის ყველაზე დიდი პოტენციალის მქონე აქციების იდენტიფიცირება და დამატება.

მაღალი რისკის ზრდის ინვესტიციები

ინვესტიციის ზრდა ასევე შეიძლება გაგრძელდეს საფონდო ბირჟის ტრადიციული ინვესტიციების მიღმა.

ინვესტიცია მაღალი რისკის ზრდის ინვესტიციებში-ასევე მოიხსენიება, როგორც სპეკულაციური ინვესტიციები-არის მიდგომა, რომელიც არ შეეფერება რისკის დაბალი ბარიერის მქონე ინვესტორებს. ეს არის სტრატეგია, რომელიც საუკეთესოდ შეეფერება ზრდის ინვესტორებს, რომლებიც ეძებენ მაქსიმალურ მოგებას შედარებით მოკლე ვადაში და რომლებსაც აქვთ საკმარისი საინვესტიციო კაპიტალი, რათა შეინარჩუნონ ისინი ზარალის შესაძლო პერიოდებში.

მაღალი რისკის ინვესტიციები მოიცავს ისეთ ნივთებს, როგორიცაა ფიუჩერსები, ოფციონური კონტრაქტები, უცხოური ვალუტის გაცვლა (ფორექსი), პენიანი აქციები და სპეკულაციური უძრავი ქონება, როგორიცაა მიწა, რომელიც არ არის შემუშავებული. ეს ინვესტიციები უფრო მეტ რისკს შეიცავს იმაში, რომ მათ არ აქვთ გარანტირებული ანაზღაურება და მათი ღირებულება სწრაფად იცვლება (სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ისინი ექვემდებარებიან უფრო დიდ არასტაბილურობას). თუმცა, ბევრი ინვესტორისთვის ის არის, რომ როდესაც ასეთი ინვესტიციები ანაზღაურდება, ისინი ხშირად იხდიან დიდს.

თუ თქვენ განიხილავთ რომელიმე ამ ინვესტიციას, გახსოვდეთ, რომ კვლევა წარმატების გასაღებია. უფრო მეტი ვიდრე საშუალო საფონდო ან ობლიგაციების ინვესტორი, თქვენ უნდა იცოდეთ ბაზარი, სადაც ინვესტიციას აკეთებთ. იმის გამო, რომ წარმატება დიდწილად სპეკულაციებს ემყარება, ჩვენ მკაცრად გირჩევთ, რომ მხოლოდ გამოცდილმა ინვესტორებმა დაყარონ კამათელი მსგავს საინვესტიციო აქტივებზე.

ინდექსი ინვესტიცია

ინდექსის ინვესტიცია განიხილება, როგორც ინვესტიციის კონსერვატიული და უსაფრთხო ფორმა, შედარებით ღირებულების ან ზრდის ინვესტიციისას.

შესაბამისად, ეს გულისხმობს გაცილებით ნაკლებ მუშაობას და სტრატეგიას ინვესტორის მხრიდან. ინდექსური ინვესტიცია დივერსიფიკაციას უკეთებს ინვესტორის ფულს სხვადასხვა სახის აქციათა შორის, იმ იმედით, რომ ასახავს იგივე შემოსავალს, რაც საერთო საფონდო ბირჟაზე. ინდექსის ინვესტიციის ერთ -ერთი მთავარი მიმზიდველობა ისაა, რომ ბევრმა კვლევამ აჩვენა, რომ ინდივიდუალური აქციების არჩევის რამდენიმე სტრატეგია აღემატება ინდექსის ინვესტიციებს გრძელვადიან პერსპექტივაში.

ინდექსის საინვესტიციო სტრატეგიას ჩვეულებრივ მოჰყვება ინვესტიცია ურთიერთდახმარების ფონდებში ან გაცვლითი სახსრებით, რომლებიც შექმნილია ისეთი ძირითადი საფონდო ინდექსის შესრულების ასახვისათვის, როგორიცაა S&P 500 ან FTSE 100.

წყაროები:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com